إدارة المخاطر
الرئيسية>ادارة المخاطر
خدمات ادارة المخاطر
إدارة المخاطر هي عملية تحديد
وتحليل وقبول أو تخفيف عدم اليقين في قرارات الاستثمار.
تحدث إدارة المخاطر بشكل أساسي عندما يقوم المستثمر أو مدير الصندوق بتحليل ومحاولة تحديد الخسائر المحتملة في الاستثمار ، مثل المخاطر الأخلاقية ، ثم يتخذ الإجراء المناسب (أو التقاعس) في ضوء أهداف الصندوق الاستثمارية، وتحمل المخاطر.
الخطر لا ينفصل عن العائد. يتضمن كل استثمار درجة معينة من المخاطرة ، والتي تعتبر قريبة من الصفر في حالة فاتورة الخزانة الأمريكية أو مرتفعة جدًا لشيء مثل أسهم الأسواق الناشئة أو العقارات في الأسواق شديدة التضخم. المخاطر قابلة للقياس الكمي من حيث القيمة المطلقة والنسبية. يمكن أن يساعد الفهم القوي للمخاطر بأشكالها المختلفة المستثمرين على فهم الفرص والمقايضات والتكاليف المرتبطة بالاستثمارات المختلفة بشكل أفضل.
تدعمك ET عندما تميل إلى التفكير في "المخاطرة" من منظور سلبي في الغالب. ومع ذلك ، في عالم الاستثمار ، تعتبر المخاطر ضرورية ولا يمكن فصلها عن الأداء المرغوب.
التعريف الشائع لمخاطر الاستثمار هو الانحراف عن النتيجة المتوقعة. يمكننا التعبير عن هذا الانحراف بعبارات مطلقة أو بالنسبة إلى شيء آخر ، مثل معيار السوق.
في حين أن هذا الانحراف قد يكون إيجابيًا أو سلبيًا ، إلا أن خبراء الاستثمار يقبلون عمومًا فكرة أن هذا الانحراف يعني درجة معينة من النتيجة المرجوة لاستثماراتك. وبالتالي لتحقيق عوائد أعلى يتوقع المرء قبول المخاطرة الأكبر. إنها أيضًا فكرة مقبولة عمومًا أن المخاطر المتزايدة تأتي في شكل تقلب متزايد. بينما يسعى خبراء الاستثمار باستمرار - ويجدون أحيانًا - طرقًا لتقليل مثل هذا التقلب ، لا يوجد اتفاق واضح بينهم حول أفضل طريقة للقيام بذلك.
يعتمد مقدار التقلبات التي يجب على المستثمر قبولها كليًا على مدى تحمل المستثمر الفردي للمخاطر ، أو في حالة متخصص الاستثمار ، إلى أي مدى تسمح به أهدافه الاستثمارية. يعد الانحراف المعياري أحد أكثر مقاييس المخاطر المطلقة شيوعًا ، وهو مقياس إحصائي للتشتت حول اتجاه مركزي. تنظر إلى متوسط عائد الاستثمار ثم تجد متوسط الانحراف المعياري له خلال نفس الفترة الزمنية. تملي التوزيعات العادية (المنحنى المألوف على شكل جرس) أن العائد المتوقع للاستثمار من المحتمل أن يكون انحرافًا معياريًا واحدًا عن متوسط 67٪ من الوقت وانحرافين معياريين عن متوسط الانحراف 95٪ من الوقت. هذا يساعد المستثمرين على تقييم المخاطر عدديا. إذا اعتقدوا أنهم يستطيعون تحمل المخاطر ، ماليًا وعاطفيًا ، فإنهم يستثمرون.
إذا أعجبتك خدماتنا ، يمكنك طلبها هنا
